Клиенты из России подверглись усиленным проверкам со стороны банков и регуляторов Кипра. У россиян начали запрашивать большое количество документов для открытия счета, сообщила независимый журналист Елена Тофанюк со ссылкой на собеседников, хранящих деньги на Кипре.
Согласно этой информации, теперь банки требуют подтверждения источников дохода и уплаты налогов за два года, выписку о состоянии банковского счета за год, документы на недвижимость, а также документы о праве собственности на бизнес и описание сути бизнеса. Ранее такого не было: банки довольствовались паспортами и платежными документами за коммунальные услуги.
Как утверждается, в случае отказа россиянам предлагают переводить счета в другие банки, в частности в Russian Commercial Bank, под угрозой закрытия счета. Более того, это касается не только какой-то узкой группы клиентов, рассказывает сама Тофанюк:
Елена Тофанюк, независимый журналист, автор телеграм-канала Fun&Profit: «Нет, собеседников не объединяет принадлежность к единой сфере бизнеса. Это собеседники из очень разных сфер бизнеса. Единственное, что их объединяет, — они все бизнесмены из России. Я бы не сказала, что у них паника, но они действительно очень сильно волнуются. Я говорила с четырьмя людьми, еще мои коллеги говорили с несколькими. По их словам, это все давно знают, большой скандал на Кипре. Один из них мне в частной беседе сказал: он считает, что сейчас всех нас переведут в Русский коммерческий банк на Кипре, а потом с этим банком что-нибудь сделают похожее, как в Латвии, для того чтобы этих денег на Кипре не было. Хотя вы совершенно правы: ничего сверхординарного не происходит. Это абсолютно те же требования. Я имею в виду не требования закрыть счета, а требования предоставить документы, которые европейские банки уже давно предъявляют своим клиентам».
По данным журналиста, причиной усиленных проверок стал приезд на Кипр представителей Офиса по контролю за иностранными активами США — встреча с главами всех банков Кипра прошла в кипрском ЦБ в начале мая. Как утверждается, на заседании посланники Вашингтона призвали кипрских банкиров «избавиться от российских счетов».
Информацию о требованиях США подтвердил и партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. Однако, по его словам, речь не идет о закрытии счетов всех россиян на Кипре.
Александр Захаров , партнер Paragon Advice Group: «Полагаю, что речь идет, конечно же, не об общей массе клиентов из России или из бывших республик Советского Союза, а о конкретных лицах, которые вызывают подозрения Управления по контролю за иностранными активами. Я полагаю, что не ведется речи о том, что нужно срочно их отсюда выводить. Прежде всего, нужно, конечно же, рекомендовать заинтересованным лицам вести себя последовательно, не впадать в истерику, предоставлять необходимую документацию, связанную с прошлыми операциями либо с обоснованием тех доходов, которые, в общем-то, поступают на счета в Республике Кипр, быть готовым всегда к тому, что теперь налоговая дисциплина: [какие] налоги были уплачены, с каких сумм, где и, в общем-то, не было ли каких-то совершенных подозрительных операций. Теперь это является залогом здорового существования клиента и его счета в банке. Не только на Кипре, но и, конечно же, во всех странах Евросоюза и, возможно, во всем мире, включая и Соединенные Штаты, безусловно».
По словам собеседников Елены Тофанюк, представители Минфина США пригрозили местным банкам устроить то же самое, что было в Латвии, если они не послушают американских рекомендаций. Речь идет о февральском докладе финансовой разведки США об отмывании российских денег и о коррупционной деятельности в латвийских финансовых организациях.
Как писал Forbes, в результате публикации документа третий по размерам латвийский банк ABLV потерял более 600 млн евро и был ликвидирован. По итогам скандала в стране начал действовать жесткий закон о предотвращении легализации преступно нажитых средств. Теперь латвийским банкам запрещено обслуживать компании-«пустышки», которые не ведут реальной деятельности, а также «рисковых» клиентов — обычно ими становятся бизнесмены с неясным происхождением средств.
Читайте также:
Дерипаска получил паспорт Кипра, но «избежать санкционных проблем это ему не поможет»
3 марта 2018, 16:18
«Золотая» виза выдается бизнесменам, которые инвестировали не менее 2 млн евро в экономику Кипра, купив недвижимость, компании или гособлигации
Российский миллиардер Олег Дерипаска получил гражданство и паспорт Кипра по программе «Золотых виз». Она выдается бизнесмену, если он инвестировал не менее 2 млн евро в экономику Кипра, купив недвижимость, компании или гособлигации.
Олег Дерипаска владеет кипрской Surf Horizon Limited, которая сейчас в Нью-Йорке судится с сотрудниками Трампа — Полом Манафортом и Риком Гейтсом из-за обвинений в адрес Дерипаски о влиянии на американские выборы по указке Кремля.
По данным издания The Guardian, российский миллиардер просил кипрский паспорт еще два года назад, однако получил отказ из-за расследования по отмыванию денег в Бельгии. Позже дело было закрыто из-за отсутствия доказательств. После этого Кипр все же предоставил бизнесмену «Золотую» визу. Какие привилегии она дает, Business FM рассказал председатель правления Московского юридического агентства Алексей Линецкий:
«Кипрский паспорт дает возможность постоянно проживать в Евросоюзе. Это его главное преимущество. Плюс — возможность безвизового въезда во все страны, с которыми у Кипра есть соответствующие соглашения о безвизовых поездках. С точки зрения возможности путешествовать в те страны, где против господина Дерипаски есть какие-то претензии или санкции, то независимо от того, с каким паспортом он туда прибудет, у него возникнут одинаковые сложности, поэтому с точки зрения избежания санкционных проблем, этот паспорт ему ничем не поможет. Если в отношении Дерипаски вдруг когда-то будут санкции и Евросоюза приняты, тогда этот паспорт даст ему возможность проживать только в стране, чье гражданство он имеет. В данном случае, Кипра».
Скорее всего, после президентских выборов олигархам ельцинских времен придется связывать свой бизнес и свое будущее уже не с Россией, предположил директор Центра политологических исследований Финансового университета Павел Салин:
«Насчет точных целей получения кипрского гражданства, это нужно спрашивать у господина Дерипаски или его представителей. Ну, в принципе, картину общую можно реконструировать, и она вырисовывается достаточно четкая. Есть ожидания, что после президентских выборов в полную меру будет запущен проект по огосударствлению экономики. Он явочным порядком идет в последние годы. Мы видим, что происходит в банковском секторе. В меньшей степени — авиации, в сфере пассажирских перевозок. Но это выйдет на новый уровень. Ожидается, по крайней мере, что в этой новой реальности олигархам старого призыва, то есть тем, кто занял высшие строчки в списках богатейших людей России еще в девяностые годы, им места не найдется. Они это понимают и начинают искать запасные стратегии выйти из текущей ситуации с минимальными издержками. И мы видим, что сейчас бизнес-группы крупные готовятся к реализации своих активов в той или иной степени, особо это не афишируя. Их конечные бенефициары уже начинают в большей степени смотреть на Запад как свое место пребывания, чем на Россию. Сюда же можно вспомнить эту историю с подачей господином Абрамовичем прошения о получении швейцарского гражданства. Именно поэтому господин Дерипаска и настаивает на том, чтобы в этом корпоративном конфликте с господином Потаниным «Норильский никель» максимизировал выплату дивидендных доходов. Ему необходим сейчас кеш, а не какие-то промышленные активы».
Известно, что 15 марта этого года Олег Дерипаска покинет пост президента «Русала». Глава «Русала» также входит в «кремлевский список» как человек, близкий Владимиру Путину. Против него, как и против других фигурантов этого списка, могут ввести персональные санкции.
